Bij Evi kun je flexibel beleggen voor je pensioen met belastingvoordeel. Als de AOW-datum in zicht komt, bouwt Evi het risico stap voor stap af. Je kunt zelf bepalen hoeveel en op welk moment je inlegt.
De inleg is alleen aftrekbaar voor mensen met een pensioentekort. Op de website van de Belastingdienst reken je uit hoeveel je maximaal kunt inleggen met belastingvoordeel. Het opgebouwde vermogen telt ook niet mee in box 3.
Evi deelt pensioenbeleggers in leeftijdsgroepen in. Voor jonge mensen belegt ze met meer risico in onder andere aandelen en vastgoed, wat een kans op een hoger rendement oplevert. Naarmate je ouder wordt, belegt Evi met minder risico.
Als je met pensioen gaat, moet je van het eindkapitaal een lijfrente kopen bij een aanbieder naar keuze.
Evi brengt je geld onder in twee beleggingsfondsen van dochteronderneming Kempen. Het ene fonds bevat voornamelijk obligaties, het tweede voornamelijk aandelen.
Voor beleggers tot 55 jaar gaat 100 procent naar het fonds met meer aandelen, vanaf 64 jaar zit nog maar 25 procent van het geld in dit fonds.
Eenmalig betaal je 49 euro aanmeldkosten. Verder ben je jaarlijks 25 euro aan vaste kosten kwijt, plus 0,30 procent over je belegde vermogen.
De beheerkosten voor de fondsen bedragen tussen de 0,24 en 0,29 procent. Deze kosten gaan direct af van het rendement van de fondsen. Je betaalt ze dus niet apart.
Ten slotte moet je 150 euro betalen als je je pensioenrekening voor de einddatum wilt opheffen.
Door Redactie Beleggingsrekeningen
Evi van Lanschot is onderdeel van Van Lanschot Kempen, de oudste bank van Nederland.
De beleggingen van Evi lopen via de stichting Beleggersgiro Van Lanschot. Bij een faillissement van Van Lanschot is de beleggingsportefeuille beschermd. Als Van Lanschot hier een fout in maakt, is 20.000 euro gegarandeerd via het beleggerscompensatiestelsel.
Dick van der Zee is met 5.000 euro ingestapt in Evi Pensioenbeleggen. Het daaropvolgende jaar bouwt hij verder aan zijn pensioen met 500 euro per maand.
Aan het eind van het tweede jaar heeft hij bijna 50 euro aan beheerkosten betaald. Samen met de fondskosten komt hij op bijna 72 euro aan kosten in het tweede jaar.
