Wat is de 10%-melding?

Ton Hermans

13/03/2020

Aanbieders van beleggingsproducten zijn verplicht klanten te waarschuwen als hun beleggingen met 10% of meer dalen. In de beleggerswereld heet dit de 10%-melding.

Het kan zijn dat de waarde van je hele portefeuille is gedaald, of één bepaald instrument in die portefeuille. De beleggingsinstelling moet beide gevallen aan jou melden.

Dit is verplicht sinds de komst van Mifid II, een Europese richtlijn die financiële consumenten beschermt en begin 2018 is ingevoerd.

Kwart van de beleggers krijgt melding

Uit een onderzoek van toezichthouder AFM, uitgevoerd in oktober 2019, blijkt dat een kwart van de beleggers zegt zo’n melding te hebben ontvangen.

Ruim de helft van hen (56%) heeft hier niets mee gedaan. Het gros van hen verklaart dat koersdalingen nou eenmaal bij het beleggen horen.

De rest (44%) zegt wel actie te hebben ondernomen.

Meestal betekent dit dat ze contact opnemen met hun adviseur of vermogensbeheerder. 19% van de beleggers met een melding besluit aandelen of andere beleggingen te verkopen. 17% kiest ervoor om juist meer geld in te leggen.

Voorzichtige beleggers ondernemen vaker actie na de melding dan meer risicozoekende beleggers.

(door Ton Hermans, Beleggingsrekeningen, 13 maart 2020)